미국 법무부와 증권거래위원회(SEC)가 최근 파산한 실리콘밸리은행(SVB)과 뉴욕 시그니처은행에 대해 조사에 본격 착수했다.

14일(현지시간) 미 월스트리트저널(WSJ)은 법무부와 SEC가 각각 SVB에 대한 조사에 나섰으며, 아직 예비 조사 단계여서 기소나 고발로 이어지지 않을 가능성도 있다고 소식통을 인용해 보도했다.

통상 검찰과 규제당국은 금융기관이나 상장회사가 예상하지 못한 대규모 손실을 낼 경우 조사를 개시하는 경우가 많으며, 법무부 조사에는 워싱턴DC와 샌프란시스코의 사기 사건 전담 검사들이 참여하고 있다.

특히 SVB 모회사인 SVB 파이낸셜 경영진의 파산 전 지분 매각 논란도 조사 대상에 포함된 것으로 알려졌다.

SVB 측 공시 자료에 따르면 그레그 베커 회장 겸 최고경영자(CEO)는 지난달 27일 SVB 파이낸셜 주식 1만2천451주에 대해 옵션을 행사한 뒤 곧바로 매각해 230만 달러(약 30억 원)의 순이익을 챙겼다.

대니얼 벡 최고재무책임자(CFO)도 같은 날 보유 지분의 3분의 1에 해당하는 2천여 주를 57만5천 달러(약 7억5천만 원)에 판 것으로 나타났다.

이는 내부자 지분 매각 계획을 30일 전에 보고하도록 의무화한 SEC 법규에 따라 진행한 것이지만, SEC는 최근 이 기간을 90일로 늘려 베커 회장 등이 보유 주식을 팔았던 2월 27일부터 새 규정을 시행한 바 있다.

WSJ에 따르면 SEC는 조사 대상 기업의 정기적인 의무 공시 자료와 투자자 또는 애널리스트를 상대로 한 경영진의 성명·공개 발언을 자세히 들여다본다.

실리콘밸리 스타트업의 자금줄 역할을 해오던 SVB는 최근 예금 인출 증가에 대응해 보유 채권을 만기 전에 헐값 매각해 손실을 본 사실이 알려졌다. 

이에 하루에만 전체 예금의 약 4분의 1이 빠져나가는 뱅크런(대량 인출 사태)과 주가 폭락을 겪은 뒤 금융당국에 의해 폐쇄 조치됐다.

SVB에 이어 파산한 시그니처은행도 가상화폐 거래와 관련해 법무부와 SEC의 조사를 받고 있다.

블룸버그통신은 이날 시그니처은행이 뉴욕 규제당국 금융서비스부(DFS)에 인수되기 전에 미 검찰이 이 은행과 가상화폐 업체들과의 거래에 대해 조사하고 있었다고 소식통을 인용해 보도했다.

워싱턴DC와 뉴욕 맨해튼의 법무부 수사관들은 시그니처은행이 계좌 개설 고객을 조사하거나 범죄 징후가 있는 거래를 감시하는 등 잠재적인 돈세탁을 찾아내기 위한 조치를 충분히 했는지를 조사하고 있다고 소식통은 전했다.

시그니처은행과 연방 예금보험공사(FDIC)는 이와 관련한 코멘트 요청에 답하지 않았고 법무부와 SEC는 코멘트를 거부했다.

다만 SEC 대변인은 지난 12일 게리 겐슬러 의장이 "연방 증권법 위반이 발견되면 조사하고 집행 조치에 나설 것"이라고 한 발언을 언급했다.

시그니처 은행이나 직원들은 범법행위에 대해 기소되지 않았고 이번 조사 역시 기소 등 추가 조치로 이어지지 않을 수 있다.

미 금융당국과 법무부는 가상화폐나 이와 관련된 자금을 다루는 기업들은 고객의 신원을 확인하고 자금 흐름이 적법한 목적이라는 점을 확실히 해야 한다고 강조해왔다.

시그니처 은행과 지난 8일 청산한 실버게이트 은행은 가상화폐 거래 주요 은행으로 꼽혔다.

시그니처은행과 실버게이트 은행은 작년 11월 파산한 대형 가상화폐 거래소 FTX의 채권자였다. 당시 시그니처 경영진들은 가상화폐 관련 예금을 100억 달러(약 13조원) 줄이겠다고 발표했는데, 이는 당시 시그니처 전체 예금의 5분의 1 이상을 차지했다.

[전국매일신문] 이현정기자
hj_lee@jeonmae.co.kr